广州侦破首例P2P特大诈骗案：5000人被骗6800万

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一个流行的p2p网络借贷平台，年化回报率为22.4%，零风险...在广州“钟ⅹ财富网络投资理财平台”诱人的金融承诺背后，有一个令人震惊的招商骗局。事发时，近5000名投资者未能偿还约6800万元的本金和利息。

广州警方27日披露了上述信息。据报道，广州天河警方近日破获了广州首例p2p网络借贷平台巨额集资诈骗案，并抓获了三名犯罪嫌疑人，其中包括中汇财富负责人甘谋兵(男，50岁，湖北人)。

据警方称，2014年7月，受害人黄先生参加了在广州琶洲会展中心举办的金融博览会。他从奚仲财富p2p金融平台运营总监罗某处了解到，他的平台是一个专业的网上借贷、投资和理财的网络平台。基于广州的一个大型纺织商业区，他创建了一个“商户贷款+大业主”联合担保的零风险商业模式，并承诺年化投资回报率高达22%。

面对这个“零风险、高回报”的投资项目，黄先生非常激动。

经调查，黄先生认为，广州某大型纺织商务区数百家商户投入资金周转的融资项目是“真实的”。2014年8月，他购买了第一个投资“目标”，并在约定的期限内赚取了收入。9月至10月，网上贷款公司组织黄先生等投资者到广州、武汉的担保公司实地考察。随后，黄先生增加投资，出资约人民币420万元买卖三个投资“标的”。

谁知道美好时光不会长久？于2014年12月，黄先生发现本公司因各种原因延迟支付本金及利息，例如“延迟提现金及限制每日提现金”。此时，他的投资损失高达320万元。

今年1月27日，约30名投资者前往位于广州天河区珠江新城一栋大楼内的“中汇财富”网络投资理财平台办公室追收欠款。经过初步调查，广州天河警方已将该公司纳入关注焦点。此时，警方认为是关闭网络的最佳时机，所以他们当场抓获了公司的实际负责人、首席运营官和财务人员。

经调查，犯罪嫌疑人甘谋兵等三人利用广州中ⅹ布市场6年(2012-2017)经营权的便利，利用纺织城商户的个人身份信息和营业执照，以商户的名义编造借款事实，并以“商户贷款”的形式宣传“合同”。同时，甘某还要求商户提供银行账号、即时转账委托书等信息，以方便其进行欺诈性的贷款转账。

自2014年5月以来，中汇财富p2p网络信用平台通过发布虚假“合同”向公众披露了3.56亿元的“合同”，实际吸收了约6000名投资者，总投资1.8亿元。截至事件发生时，已有近5000名投资者未能偿还约6800万元资金的本金和利息。

警方指出，经调查，该平台主张所谓“实力雄厚”的担保公司实际上是该平台的实际运营人甘默兵注册的公司，该公司90%以上的股权已经转让给他人，没有实际担保能力；甘谋兵本人由于负债累累，长期以来一直在借钱，平台吸收的4000多万元直接用于还债。