收个转账短信 500万差点没了

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11月17日11点，受害人彭的手机收到银行关于资金变动的短信，显示其银行账户“转出500万元”。随后，彭先生接到了一家基金公司自称“客户服务人员”的电话。对方首先询问受害人是否在自己公司购买了基金产品，并表示通过系统发现联系方式有误，要求彭先生提供个人信息进行“信息核对”。广州警方昨日表示，广州公安反诈骗中心破获了这起诈骗案，为彭先生挽回了500万元的损失。

据报道，彭先生在接到“客服”的电话后，非常不解。那天他一直在外面工作，没有进行任何转移操作。此外，他的银行卡一直伴随着他。他账户里的钱怎么能转出呢？所以，他立即向广州警方报案。

广州市公安局反电信诈骗中心接到彭先生的报警后，迅速判断分析，此案可能是一起通过盗取网银、购买资金、骗取数据转账消费等方式进行的基于流程的电信诈骗案件，并认定被骗资金仍以受害人的名义存在。警方初步判断情况后，立即按照“应急预案”的流程进行处置——一方面，中央警方通知受害者所属的黄浦区公安局派人到现场，另一方面，要求受害者拨打其银行和基金公司的官方客服电话核实情况，并逐级详细说明处置过程。 引导受害人联系银行客服和基金公司客服取消交易并返还资金，引导受害人及时更改银行账户密码。

由于处置得当，中午12点左右，受害人成功取回500万元资金。

网上银行诈骗

1欺诈者通过黑客技术或“撞入银行”等非法手段窃取受害者的网上银行账户信息后，利用该信息登录其网上银行账户，然后购买资金、贵金属、外汇或定期转账。银行给受害者的手机发送了资金兑换的短信。

2欺诈者立即致电受害者，作为银行或基金的“客户服务”进行“情况核实”，然后谎称扣款可能是公司的“系统错误”造成的，并“热心”帮助受害者办理退款。

3由于账户被突然扣款，受害者心理上焦虑恐慌，很容易听从“客服人员”的提示进行操作。欺诈者一步一步地获取受害者手机短信的验证码，进行转账交易或被盗消费。

欺诈者或谎称受害人可以通过取款机进行“退款操作”，直接将受害人骗入银行取款机，然后指示受害人操作取款机将资金直接转入欺诈账户。

作者:刘军梁明卓梁荣忠