信用证套汇5亿大案 起诉时大幅缩水

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浙江中业进出口贸易有限公司的实际控制人、温州申展贸易有限公司的法定代表人仲翔与梁勇等人一起，取得多人和单位的担保，并向工商银行(报价、咨询)等银行开出了提取现金的信用证，涉及总金额达5亿多元人民币。

经过两年半的调查，温州市鹿城区公安局将犯罪嫌疑人仲翔移送温州市鹿城区检察院，以信用证诈骗、金融票证诈骗、购汇诈骗三项罪名进行审查起诉，并于2013年被公安部和国家外汇管理局评为先进集体。

然而，当鹿城区检察院最终起诉时，只剩下最轻的诈骗金融票证罪，犯罪事实和涉案金额都大大减少。共犯梁勇没有一起起诉。结果，告密者失去了“受害者”的法律资格，在继续捍卫自己的权利时面临许多困难。

在美国学习的学生报告了一家公司的信用证欺诈

2013年3月1日，一名赴美留学生向浙江省公安厅发出举报信，要求公安机关追究浙江中冶进出口贸易有限公司相关负责人的刑事责任..

根据该函，浙江中业进出口贸易有限公司要求其为该公司在银行申请开立信用证提供担保，然后通过伪造海关备案清单的方式，欺诈性地核实信用证中的款项无法偿还，导致其对银行承担担保责任，并遭受了巨大的经济损失。

随后，他的母亲陈智言前往鹿城区公安局经济侦查大队接受讯问。陈智言说，她的丈夫和仲翔是朋友，仲翔在温州做了一笔非常成功的化工生意。2010年夏天，钟祥拿她的房子做抵押，利用了中冶公司的贷款。之后，黄前往上海浦东发展银行鹿城支行(报价、咨询)办理房地产抵押手续。

陈智言说，其实他儿子大部分时间都在美国学习，只是因为抵押财产是以他的名义，他才签了手续。2011年12月，仲翔的朋友告诉黄佳，仲翔用抵押房产向银行开了信用证，欠款无法偿还。

随后，上海浦东发展银行温州鹿城支行找到黄的家人，要求其承担担保责任并偿还1600万元。最终，银行起诉了陈智言的儿子。

在诉讼过程中，黄发现中业公司向开证行提供的进口报关单和进境货物备案清单是伪造的，遂报案。

警方移交审查和起诉涉及的金额超过5亿英镑

在黄家报案的前一年，温州市公安局鹿城分局已经对中业公司相关负责人立案调查。当时，是温州东基控股公司举报了巨额金融诈骗。

东吉公司表示，仲翔先后成立了中业公司和深展公司作为中国国际贸易的买方，并先后成立或控制了洛克进出口公司等多家离岸公司作为国际贸易的卖方。此后，仲翔实际上并不经营国际贸易，而是专门设立了信用证开证申请人和信用证贴现方，然后利用信用证伪造购销合同、伪造海关备案清单、发票等资料骗取资金。梁勇作为中业公司的法定代表人，是中翔实施上述行为的合伙人。

2014年6月，温州市公安局鹿城分局终止对该案的调查，并移送温州市鹿城区检察院审查起诉。警方发现有三种犯罪是真实的——信用证诈骗罪、金融票证诈骗罪和骗购外汇罪。

警方发现，2010年12月至2011年8月，钟祥等人伪造东吉公司与香港多家国际贸易公司的购销合同，伪造提单、发票、装箱单和备案清单，并诱使东吉公司开具信用证。贴现后，仲翔诈骗了440多万美元。

钟祥与中业公司法定代表人梁勇及其在香港注册的两家国际贸易公司，伪造了两家香港公司与中业公司之间的购销合同，并涂改了海关采购备案清单和仓储协议。2011年11月至12月，东基公司担保骗取中国工商银行温州鹿城支行信用证，总金额超过360万美元。

2011年9月至12月，陈智言之子的财产担保从上海浦东发展银行温州支行骗取信用证，总金额超过380万美元。

此外，钟祥还以申展公司的名义伪造贸易合同，伪造海关文件，骗取中信银行温州分行、华夏银行温州分行、广发银行温州分行、农业银行温州分行、建设银行温州分行、中国银行温州分行开立信用证。

公安局优秀办案被评为全国先进集体

温州市公安局鹿城分局为调查此案投入了大量警力，调查持续了两年多。除了犯罪嫌疑人供述和证人证言外，警方还获得了大量书面证据，如信用证申请材料、账户明细、贸易结算报表、仓库发票、采购合同、张家港保税港区出具的证明函、海关保税区进口货物备案清单的文件检查和鉴定等。

温州市公安局鹿城分局因办案突出，被公安部和国家外汇管理局联合表彰，被评为2013年全国打击非法外汇交易和犯罪活动先进集体，办案骨干民警也被评为先进个人。

受害人:嫌疑人在保释期间转移了财产

2014年12月15日，温州市鹿城区检察院对仲翔提起公诉。起诉书记录了对犯罪嫌疑人仲翔采取的强制措施。

温州市公安局鹿城分局于2012年3月30日将仲翔刑事拘留，并于同年4月27日报请鹿城区检察院批准。7天后，检方决定不批准逮捕，理由是“事实不清，证据不足”。

根据法律，刑事拘留的最长期限为37天。如果在这段时间后不能执行逮捕，犯罪嫌疑人就不能继续被拘留。因此，同年5月4日，温州市公安局鹿城分局不得不将仲翔取保候审。

2013年4月28日，当取保候审期结束时，警方将仲翔从取保候审中释放，并在同一天对他进行了监视居住。

同年9月12日，警方再次拘留了仲翔，同年10月12日，他们再次请求鹿城区检察院批准逮捕。这一次，起诉最终被允许。

“检察院作出不逮捕的决定后，仲翔被取保候审一年。在此期间，他已经转移了他所有的财产，我们无法追回。损失太大了！”东吉公司的一位股东发出了这样的感叹。

许多受害者说，在检方最终决定批准逮捕之前，他们已经向各种政治和法律机构以及政府部门报告了很长时间的情况。

公诉案件和金额都大幅缩水

在起诉书中，检方只指控了警方确定的几个事实。温州市鹿城区检察院指控的事实是:2011年1月至9月，钟祥以中宇公司的名义，以叶在温州的房地产为担保，与中国工商银行温州鹿城支行签订抵押合同，获得贷款额度1050万元。用于在银行开立信用证；并让东方基地公司等单位和个人分别与银行签订担保合同，为中业公司开立银行信用证提供额外担保。

同年11月至12月，为达到融资目的，仲翔以中业公司的名义向中国工商银行温州鹿城支行申请开立三张信用证，并附相关购销合同、海关备案清单和发票，总金额为361.9万美元(折合人民币2289万元)。由于信用证到期后未能付款，银行垫付了2055万元。经调查，中冶公司在申请信用证时向银行提供的海关备案清单是伪造的。

警方移送检察院审查起诉时，仲翔和梁勇作为共犯一并移送，他们的犯罪事实在同一案卷中。然而，2014年12月15日，温州市鹿城区检察院仅向法院起诉仲翔，梁勇继续审查。

对此，陈智言的丈夫表示不理解:“现在各地的政法机关都在谈论节省政法资源，分别起诉两个人。一个案件变成两个案件，等于浪费检察院和法院的人力！”

只剩下三种电荷中最轻的一种

同时，在检察意见中警方认定的三种犯罪中，即信用证诈骗罪、金融票证诈骗罪和骗购外汇罪，仅有一种是金融票证诈骗罪。鹿城区检察院认为，仲翔的行为属于骗取银行信用证，应追究其骗取金融票证的刑事责任。

根据刑事法律法规的询问，骗取金融票证罪的量刑偏低。

信用证诈骗罪是指以非法占有为目的，利用信用证进行欺诈活动的行为。根据刑法第一百九十五条，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。根据《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》，如果个人骗取信用证，金额超过50万元，即“金额极其巨大”。

骗购外汇罪是指使用伪造、变造的报关单、进口证明、外汇管理部门批准文件和其他凭证、文件的行为。根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》，骗购外汇数额巨大，情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

骗取金融票证罪是指以欺骗手段从银行或者其他金融机构获得贷款、承兑汇票、信用证和担保的行为，最高刑为7年有期徒刑。

据了解，钟祥有一个名叫朱晓东的共犯，他曾单独审理此案，朱晓东案是在仲翔案之前结案的。特富龙集团总裁黄丽娜表示，特富龙集团有两家子公司，诈骗金额相当于3亿元人民币。然而，由于公诉机关“缩水”了大量的犯罪事实，朱晓东只是根据挪用公款罪被定罪和判刑。

线人失去了“受害者”的身份。“这个案子与我无关。”

虽然仲翔从银行骗了钱，但由于东吉公司和陈智言的儿子用自己的财产向银行提供担保，被银行追究了担保责任，最终遭受了经济损失。然而，单一的起诉使许多实际遭受巨大经济损失的受害者失去了诉讼的合法权利。

陈智言说:“我觉得自己都快被吓呆了。”我是举报人，但是钟祥被逮捕了，这个案子是我报案后解决的。现在，这个案子与我的线人无关！”

根据法律，受害者有许多诉讼权利:他们有权聘请自己的律师阅读文件，作为当事人参与法庭调查，并在法庭上向被告和证人提问和盘问；有权就上述证据进行辩论，辨认物证，听取书面证言和其他证据材料，向法院提出意见，有权申请通知新的证人出庭，取得新的物证，申请新的鉴定和勘验；有权参加法庭辩论，对证据和案件发表意见，并与检察官、其他当事人和辩护人进行辩论；有权就具有法律效力的判决和裁定向法院提出上诉；如果不服一审法院的判决，他有权要求检察院提出抗诉。

陈智言说:“我们现在的处境非常尴尬。当案件将被审理时，法官根本没有通知我们。我们只通过其他朋友知道。此外，在审判日，我们只能拿出身份证，作为普通公民出席。我们不能发言或记录，尽管被告仲翔不能在法庭上反驳……”

东吉公司也对这份起诉书非常不满。该公司的一名股东表示，东吉公司遭受了巨大的经济损失，但起诉书中只指控了一小部分，而身份不明的部分面临着难以追回的问题。他说，在仲翔获得信用证后，他立即利用他控制的离岸公司贴现并提取资金。信用证到期后，中冶公司无法归还，银行在支付款项后起诉东吉公司，导致东吉公司承担连带保证责任。

同样，特氟隆集团的负责人黄丽娜也表达了类似的观点。黄丽娜说，去年底，工作组曾致函有关部门，要求严惩仲翔等人，但结果仍然令人失望。

没有“受害者”的身份，很难继续捍卫权利

许多刑事律师和刑事审判法官表示，从中国目前的司法状况来看，一旦实际遭受财产损失的人被“保护”免于刑事诉讼，就很难继续维护自己的权利。

根据现行法律法规，东基公司等单位或个人可以向温州市鹿城区检察院的上一级检察院申请复议，也可以直接向法院提起刑事自诉。然而，从司法实践来看，成功复议的先例很少，被法院接受的此类刑事自诉更少。

该律师表示，从法律角度看，即使利益相关者不再是法律意义上的“受害者”，民事诉讼权利仍然存在，他们可以直接向法院提起针对仲翔和中冶公司的民事诉讼。但是律师也说这条路并不容易。

从司法实践来看，对于这种情况，许多地方法院要求利益相关者在法院可以考虑受理之前，以检察院出具的不起诉文件立案。然而，据律师称，很少有检察院向案件被起诉后未被确认身份的“受害者”发放此类文件。在这起案件中，陈智言等人告诉记者，鹿城区检察院没有向他们出具这样的文件，他们也不知道法律中有这样的规定。

即使民事诉讼被法院受理，维护权利的道路依然漫长——许多法院担心案件是否构成刑事犯罪会影响民事案件的判决。因此，经过慎重考虑，他们在接受审判后，会以“先刑后民”的基本法律规定为由中止审判，直到刑事案件审结后才继续审判。这样，时间会大大延长。

被告在法庭上很平静。检方建议最高刑期为四年半

2015年1月7日，该案在温州市鹿城区法院开庭审理。

1月7日在法庭上，仲翔穿着干净的浅色条纹衬衫和深色羊毛套衫，泰然自若。当检察官宣读起诉书时，他平静地从口袋里拿出起诉书，听了听，然后拒绝认罪，说“我没有欺骗任何担保人”，“希望法官考虑到法律的保守和滞后性质。”

在法庭上，检察院派出的公诉人在法庭上提出，仲翔的犯罪行为应判处3年6个月至4年6个月有期徒刑。

审判结束后，法官宣布了判决日期。