热议财富管理行业转型升级 理财机构未来发展需要什么

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2015年4月14日，财富管理论坛在上海举行。数百家第三方金融机构出席了会议并积极发言。“财富管理行业转型”的话题引起了激烈的争论。财富管理行业对丰富产品类别、拓展销售渠道有着强烈的需求，各金融机构积极提供更加专业的客户服务和丰富的产品线。

获得财富:高效运营有助于第三方财务管理的快速发展

在此次论坛上，立德财富产品总部总经理李煜表示，产品和服务的突破使第三方金融机构找到了新的发展机遇。“大多数第三方财富管理公司在信托量迅速扩大的情况下迅速崛起，但现在的生活环境已经完全改变了。如果你想在行业中占有一席之地，就需要丰富的产品、细致的服务和高效的运营。”李煜说，“世界云财富系统的汇款可以作为一个强有力的补充。”

海举新达:产品支持不可或缺

互联网技术产业的信息更加透明。随着刚性支付时代的结束和a股市场持续强劲的上涨趋势，单一产品销售的时代已经过去。

海珠信达经营“超级爱财”，2014年取得良好业绩，并在全国各地建有多家店铺。“所有金融机构都在为整个市场寻找客户，客户有很多选择。因此，丰富的产品线对我们来说非常重要。为我们的投资者提供不同的产品，如基金、信托、资产管理和保险。”海举新达总经理耿燕超说。

耿燕超表示，希望通过与汇通世界云财富的合作，利用正规的金融产品分销渠道，将优质的债权转化为优质的产品，同时利用系统服务提高管理水平，实现长期稳定运营，从而赢得客户的信任和行业的认可。

资产管理和交换:非常专业的全国性销售渠道

而其他客户更关注全国销售网络。“作为一家资产管理公司，我们希望更加注重产品设计和风险控制，以取得产品成功。因此，我们需要选择专业的产品销售渠道，在理财领域取长补短，取长补短。”德邦创新资本董事总经理陈晨在论坛上说。

在投资组合方面，德邦创新资本还建议提供高安全性的固定收益产品，同时相应增加结构性产品和高门槛投资产品。

当地证券交易所也高度认可全球云财富的国家汇款渠道，天津证券交易所就是一个很好的例子。

地方股权交易所作为非公司股权交易市场，是产品分销的平台，需要依靠销售平台作为产品中介服务机构和产品承销机构。拥有专业的销售服务管理平台，构建庞大的销售网络，已成为天津证券交易所副产品的有力补充。“我们发行的产品需要通过良好的销售渠道向投资者推介，将全球云财富的优质销售渠道和平台汇往全国各地，将支付渠道汇往全国各地，这样可以改善用户体验，弥补我们的不足，实现双赢。”天津证券交易所总裁秘书程说。

互联网技术补充了财富管理机构的优势

互联网技术的出现使得财富管理机构优势互补。上游发行人专注于产品设计，依靠下游提供专业的资产配置服务，并通过平台将资产管理和财富管理连接起来。这是世界云财富汇款平台努力实现的平台效应。