融金所事件引P2P巨震 多地排查整顿或主动出击

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据知情人士透露，最近的行动是国家公安部门统一行动的一部分，并非专门针对互联网金融

■我们的记者李冰

在监管风暴下，互联网金融业的大洗牌正在加速。

9月7日上午，深圳市经济调查大队对深圳p2p网络借贷平台学院进行了调查，学院张院长、、刘副院长、学院孟楚来总经理等18人被带走，引发了p2p行业的一场大地震。金荣研究所当晚发布公告称，经济调查大队到集团总部进行例行检查。9月8日，金荣研究所发布了另一项公告。截至8日中午12时，协助调查的18名工作人员中已有10人陆续返回岗位，其余8名工作人员全力配合相关部门的调查工作。目前还不清楚。

9月10日，金荣研究院通过公司的自媒体账户发布公告，称所有相关同事已于9月9日返回工作岗位。根据公告，深圳市刑侦大队赴金荣研究所等同行企业进行走访和例行检查。在此期间，公司的一些同事被分配到相关单位进行进一步沟通，所有相关同事于9日返回工作岗位。公司各项业务照常开展，投资者的投标和退出不受影响；公司董事长孙明达目前正在休养，副董事长兼总裁张暂时负责公司工作。

据报道，深圳警方已经调查了包括金荣研究所和国祥资本在内的许多p2p公司。

报道了金荣研究所的调查部门

深圳互联网金融协会秘书长曾光公开表示，深圳经济调查大队近期开展了一系列调查活动，不仅金荣研究所，很多平台都受到了调查。

根据公开信息，深圳最近对许多p2p平台进行了调查。除了国祥资本，深圳警方此前还报告了许多非法吸收公众存款的案件，7月至8月期间共报告了10多起案件。例如，深圳市民7月22日报道，“最近，宝安公安局经济调查大队对涉及深圳的p2p网络借贷平台进行了自下而上的调查，发现深圳一家信息服务公司涉嫌非法吸收公众存款，立即加入了沙井派出所。进行验证。”根据通知信息，该信息服务公司通过p2p网上借贷平台吸收了约1200人进行投资和借贷业务，涉及金额超过7000万元。

然而，这一事件与过去不同。此前，警方大多是在平台风险暴露后进行干预(如赎回危机、逃跑等)。)和投资者报告了这一情况，但最近情况发生了变化。

一位知情人士向《证券日报》记者透露，“金荣行动前确实有报道，掌握了一些线索，所以立案。”

《指导意见》出台后，相关部门开始主动检查平台涉嫌非法运营的情况，这也是业内监管部门的一次深入探索。如果p2p平台偏离纯信息中介的定位，建立资金池，平台将面临更严重的法律风险，如非法存款、集资诈骗等。”英灿咨询公司的高级分析师张告诉《证券日报》记者。

中国投资咨询公司金融行业研究员卞效愚告诉《证券日报》记者:“警方的干预从平台风险暴露到目前的直接干预。一方面，这反映了国家对p2p行业的高度重视，并出台了相关监管政策来规范网上贷款平台。市场秩序，所以警方也相应地完善了平台合规管理；另一方面，目前p2p网络借贷平台混乱，非法集资和欺诈行为将引发中国金融市场动荡，促使警方加大调查力度。”

或者引进其他省市效仿

一位知情人士向《证券日报》记者透露，“他们最近的行动(深圳经济调查)是国家公安部门统一行动的一部分，并不是专门针对互联网金融。”他还表示:“据我所知，金荣研究所事件发生后，深交所预计将通知所有分支机构，除了挤兑或其他异常现象外，深交所将不再随意拘留相关人员，但新平台将受到严格控制。”

据《证券日报》记者报道，9月9日晚，红菱创投董事长周世平以深圳市网上贷款协会的名义，在深圳组织了多个网上贷款平台，与深圳市金融办、经济调查部进行沟通。周世平说:“由于近几年来的快速发展，网络金融出现了一些不规范的问题，确实需要加以纠正，以使行业健康发展。”

业内人士在接受《证券日报》采访时表示:“今年6月至8月，全国开展了专项整治非法集资活动，上海和北京也在探索p2p平台。深圳的一系列行动将会起到一定的示范作用，不排除其他地区的经济调查会加强对p2p平台的风险检查。”

卞效愚还告诉《证券日报》记者:“深圳是中国p2p发展最快的地方之一，其措施具有示范效应。”在政府《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》的政策框架下，各地区经济调查委员会可制定本地监管制度，规范地区p2p网络借贷平台的市场秩序，明确p2p企业中介服务的身份。”

张在接受《证券日报》采访时表示，这起事件影响巨大，引起了许多平台和行业投资者的恐慌。此外，金荣事件无疑给整个行业的爆炸性增长泼了一盆冷水。一些业内人士认为，未来新平台的数量可能会放缓。

张表示，“这一事件也让业内p2p平台更加关注自身的合规发展，如调整业务模式的合规性，关注资金存管等。此外，平台还重视内部管理和危机公关。从长远来看，有利于行业的规范化和健康发展。”