“理财暑假班”第一讲：常用名词解释大全

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[金融名词类别]

1.财务管理:指对个人或家庭财务的有效管理，以实现财产的保值和增值。

2.家庭理财是指合理规划和配置家庭财务和资产，合理保值增值的过程。

3.个人理财:指根据个人财务状况制定合理的个人理财计划，并适当参与投资活动。

4.保险和财务管理:根据个人面临的风险状况和经济状况，通过选择合适的保险组合，可以降低个人在危机到来时遇到的暂时财务风险。

5.电话账单管理:使用电话账单来管理资金。目前，国内移动运营商正与基金公司合作推出手机话费融资“宝贝”产品，如联通话费宝、电信天一宝等。

6.互联网融资:通过互联网平台购买金融产品。目前，互联网金融产品包括余额宝、微信李彩通、百度柏菲、苏宁零钱包、终身宝、现金宝、钱包、薪酬宝等。

[经济指标]

1.gdp:也就是国内生产总值。它是指一个国家或地区的经济在一定时期(一个季度或一年)内生产的所有最终产品和服务的价值，被认为是衡量该国经济状况的最佳指标。

生产者价格指数(Ppi):生产价格指数是衡量工业企业出厂价格变化趋势和程度的指标，是反映一定时期内生产领域价格变化的重要经济指标。

采购经理人指数。采购经理月度调查总结的指数反映了经济的变化趋势。

4.cpi:消费价格指数，一种统计指数，用于调查城市劳动居民购买的一系列特定商品的平均价格，也是衡量通货膨胀的主要指标之一。

[收入名词类别]

1.预期回报率:指预期回报率。在发行产品的初始阶段，产品最终收益率的估值并不代表实际到期收益率。

2.年收益率:指产品一年的实际收益率。嘉丰瑞得理财规划师表示，年化回报率是可变的，它是通过将当前回报率(日回报率、周回报率和月回报率)转换为年回报率来计算的。

2.7天年化回报率:货币基金7天的平均收入水平，以及转换年回报率后获得的数据。

3.10，000份收入:这是10，000份在计算时间(通常是一天)内赚得的钱，它是货币基金收入的一个指标。例如，如果你买了10，000股货币基金，当天每10，000股的收入是1.2，那么当天你就赚了1.2元。

潜在回报率:指产品可能达到的最高回报率。

5.浮动收入:实际回报率是不确定的。

6.保证收入:确保所有商定的收入都可以实现。

7.固定收益:投资者根据预先设定的利率获得收益。例如，一家金融机构的《益胜财富》月度利润产品起价为10万元，年化收益率为9.6%，月度固定收益最低可达800元。

累计回报率:整个财政期间的总回报率。如果一个金融产品的累计收益率为6%，投资期为2年，年收益率为3%。

[投资方法类别]

1.储蓄:一种存款活动，公民将暂时未用或剩余的资金存入银行或其他金融机构。分为活期存款、定期存款、整存整取存款、整存整取存款、计息存款、定期存款、通知存款和教育储蓄。

2.国债:又称国债，是指国家为向社会筹集资金而发行的债券。分为注册国债、实物国债和簿记国债。嘉丰瑞得理财规划师表示，常见的3年期和5年期国债为凭证式国债，2014年发行的国债年利率分别为5%和5.41%。

3.银行理财产品:商业银行推出的理财产品主要分为固定收益产品和浮动收益产品。

4.货币基金(Money Fund):是一种从社会上募集闲置资金的开放式基金，由基金管理人运作，由基金托管人保管，专门投资于低风险的货币市场工具。

5.保险:指以集中保费设立保险基金，以补偿被保险人因自然灾害或意外事故造成的损失，或在个人死亡、伤残、患病或达到合同约定的年龄限制时，承担支付保险金责任的商业行为。嘉丰瑞得理财规划师表示，个人和家庭应以“医保”纯保险为主，意外伤害保险和重大疾病保险为辅。

6.股票:股份公司发行的所有权凭证是股份公司向每一个股东发行的一种证券，作为获得股息和红利的持股凭证。

7.外汇:用外币表示的用于国际结算的支付凭证。

8.期货:期货是标准化的、可交易的合约，包括棉花、大豆和石油等大宗产品，以及股票和债券等金融资产。

9.有限合伙产品:根据合伙人购买的股份分享利益和承担责任。

10.私募:这也是一种发行证券的方式，但证券发行者只向少数特定投资者出售证券。

11.信托:是一种财务管理方法，是一种特殊的财产管理制度和法律行为，是一种财务制度。信托与银行、保险和证券一起构成了现代金融体系。

12.证券:是各种经济权益凭证的总称，是用来证明持票人享有特定权益的法律凭证。

13.贵金属投资:分为实物投资、带杠杆的电子交易投资和银行的纸黄金、纸银。嘉丰瑞得理财规划师表示，贵金属投资具有高度的投机性和风险性，因此投资必须谨慎。

14.房地产投资:指资本所有者将其资本投资于房地产行业，并期望在未来获得预期收益的经济活动。

15.债券:金融合同，是政府、金融机构、工商企业直接向社会借款筹集资金，并承诺按一定利率支付利息和按约定条件偿还本金时，向投资者签发的债务凭证。

以上由嘉丰瑞得理财规划师编写的常用术语解释仅供参考。

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2015年2月4日