投资建议只能参考 自主判断才是根本

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《证券日报》记者获悉，中国证券业协会调解中心通过证券纠纷调解网上申请平台收到一份纠纷调解申请。调解申请人主张，由于证券公司营业部客户经理操作指令错误，造成交易损失，要求营业部赔偿经济损失。该纠纷已由监管部门通过信访渠道处理，监管部门认定销售部门不具备投资咨询资格的人员向客户介绍股票，销售部门在处理客户投诉时也存在一些违规行为。经监管部门处理后，争议双方对基本事实认定达成共识，但在赔偿金额和支付方式上存在较大争议，客户需求与销售部门可接受的处理方式存在明显差距，无法达成和解。

中国证券业协会证券纠纷调解中心受理调解申请后，要求被申请人所在地协会组织调解，委托辖区内中国证券业协会调解员担任争议调解员，并进行两次现场调解。调解人认为，虽然销售部门的账户经理发了短信，但这只是账户操作的建议，账户的实际操作权由申请人掌握；另一方面，在服务客户的过程中，销售部门的行为确实存在一定的缺陷，比如非投资顾问提供交易操作建议；解决问题的程序和方法也不合适。根据专业法律知识和诉讼代理工作经验，调解人告知申请人，如果向法院提起诉讼，根据现行法律，最终的判决结果可能与其预期相差甚远。调解人建议双方求同存异，互让，申请人应减少索赔金额。在金融系统允许的情况下，业务部门可以尽可能多地补偿申请人。

双方最终达成争议解决协议，销售部门赔偿申请人损失10万元，争议最终得到解决。地方协会还向证券经营机构提出整改建议，要求其吸取教训，加强投资咨询业务管理。

从本案可以看出，调解是解决纠纷的一种灵活方式。最后，销售部门通过支付劳动报酬来补偿申请人的损失。一方面，申请人得到了补偿，另一方面，它解决了销售部门的补偿被记录的问题。通过调解人的调解，纠纷双方最终达成了和解，形成了双赢局面。证券经营机构给予投资者一定的补偿，使投资者能够弥补一定的交易损失，保护其合法权益；投资者继续在销售部门交易，避免失去销售部门的客户。

通过对这一案例的分析，我们还可以得出以下启示:

对于投资者来说，不要盲目听取运营机构员工的个人投资建议，投资决策时要理性思考，独立决策。

对于证券经营机构，要坚决杜绝各种违规行为，不断提高服务质量和专业水平，加强投资者适宜性管理和投资者教育，帮助投资者树立健康理性的投资理念。运营机构应以积极的态度面对客户投诉，避免处理不当，加深矛盾和纠纷。

就监管部门而言，当信访部门在接待来访过程中遇到适合调解解决且无明显违规行为的民事纠纷时，可以建议当事人通过协会的证券纠纷调解机制解决证券纠纷。