这几类金融诈骗你了解吗

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账户密码从来没有显示其他人的余额被盗并刷了2500元

去年，与支付宝捆绑在一起的理财产品余额宝因投资门槛低而吸引了大量资金，也成为犯罪分子的目标。近日，南宁市发生首例余额宝被盗案，受害者的余额宝被盗2500余元。

[案例]

2013年11月26日，市民林女士用电脑登录了她的个人淘宝账户。当她准备网上购物时，她被提示账户余额不足，无法支付。林女士立即打支付宝客服电话询问，得知她在余额宝的账户从11月23日到26日已经转账2500多元消费。

之后，林女士立即向公安机关报案，并讲述了她的账户信息是如何被泄露的。她怀疑自己在“双十一”和“购物”期间点击了木马病毒链接，导致支付宝密码被盗。最重要的是，林女士的支付宝和余额宝绑定在同一个账户上，密码相同，所以支付宝和余额宝的资金可以互相转账。由于林女士的手机新安装了杀毒软件，余额变动短信提醒被截获为垃圾短信，导致她没有收到余额变动短信通知。

幸运的是，林女士及时发现并得知余额宝有自己的保险。因此，在林女士按照支付宝的要求提供了报告单、身份证正反面扫描件和银行卡号照片后，支付宝在受理后的第三个工作日将被盗人民币2500元全额返还到她的银行账户。

[消费提醒]

警方认为，支付宝与余额宝有关联，余额宝为支付提供了便利，但也容易被人们使用，尤其是手机支付，风险更大。同时，建议市民不要轻易点击店主和陌生人发送的链接和压缩包，因为这些链接很可能含有木马病毒，窃取余额宝和支付宝账户，修改它们，窃取账户资金。一旦发现余额宝等账户中的钱被盗，应立即联系支付宝报案，并保留相关网站和账户信息。

短信欺诈

1发短信说受害者的银行卡是在不同的地方刷卡消费的，当受害者回电时，罪犯冒充银行职员进行诈骗。

通过短信发送银行账号和“快速汇款”等信息，欺骗碰巧想寄钱的受害者。

网络欺诈

1 .在网上发布帮助选择或购买股票等信息，骗取受害人的汇款。

2如果发布虚假中奖信息，受害人在上网时会发现qq中奖或网络游戏中奖，但他必须先支付手续费和个人所得税，这样犯罪分子就可以骗取受害人的汇款。

思想上:冷静冷静，不要惊慌；不要吝啬，拒绝诱惑。

行动:核实事实，辨别真伪；不要乱转账，防范风险。

电话诈骗

电话谎称包裹中含有毒品，并要求公众转移资金以消除灾难

电话诈骗一直是犯罪中常见的欺骗手段，冒充邮局、银行甚至警察，以汇款的名义实施诈骗。此前，明星汤唯被上海电信骗走21万余元。上周，中国工商银行南宁分行瑞士花园支行帮助客户识破欺诈，挽回了财务损失。

[案例]

2014年3月5日中午，宋女士赶到中国工商银行南宁瑞士花园支行，要求汇款5万元，急欲将现金送到柜台，却未填写汇款单。

由于汇款金额较大，客户比较匆忙，这引起了银行柜员的警惕，她问宋女士是不是在给家里寄钱。宋女士听到这个问题时更加紧张，双手颤抖，额头冒汗。在清点现金的时候，银行出纳员和她聊了聊她是否知道收款人，提醒她不要轻易给不认识的人寄钱，以免被骗。这时，宋女士小声说，公安局打来电话，说她有一个装有毒品的包裹。现在她必须按照指示把钱汇到指定的账户，否则她将被带走并监禁。银行柜员听到后，立即意识到宋女士被电话骗了100%，并立即停止处理该业务，称这是犯罪分子使用的欺诈手段。这时，宋女士突然意识到这是一个骗局，她很高兴自己的5万元没有成功转出。

[消费提醒]

警方提醒，近日来，电话诈骗手段不断翻新，花样层出不穷。这些骗子大多藏在国外，通过互联网和科技手段欺诈性地使用其他单位的电话号码。接到类似的电话后，市民应该首先核实自己是否处于说谎者描述的情况。不管对方有多热情，他们都必须冷静思考。如果他们去附近的派出所和银行咨询，可以避免被骗，也不容易随意透露自己的身份信息和银行账号，这很容易吸引骗子造成损失。

银行卡诈骗

我相信中介已经收到了一封催款信，因为信用卡很贵

“只要你有身份证，就可以申请5万到50万元的信用卡”，“最早3天内办卡”，“只需要3%到5%的手续费”...如今，处理信用卡的小广告随处可见。事实上，这是因为诈骗团伙利用可以向银行申请的高额信用卡作为掩护，不仅骗取高额的中介费，还盗窃信用卡。

[案例]

一天，北海市民陈先生听朋友说可以通过中介办理信用卡，找到一家自称可以帮助办理大额信用卡的公司，当场填写了一张信用卡申请表。工作单位填写中介公司，邮寄地址也是公司地址，手机号码是公司提供的号码，所有个人信息都留在公司。同时，他支付了50元的手续费，并承诺收到卡后支付某公司20%的手续费。

一个月后，陈先生打电话给一家公司，询问信用卡是否已经寄出。一家公司的负责人说还没有收到。陈先生认为卡没有通过，所以他没有理会这件事。半年后，陈先生突然收到银行的催款信，说他在银行有信用卡欠款。陈先生打电话给银行询问此事。

最初，中介机构谎称可以处理高价值卡并收集客户的所有个人信息。收到卡后，该公司表示未能处理卡，但私下开了卡并更改了信息，以便刷卡套现。

[消费提醒]

“有些市民受银行额度限制，希望通过中介机构获得信用额度高的信用卡，这是不现实的。有些人不太了解信用卡申请流程，认为找中介更方便，这也给了骗子一个机会。”中国农业银行广西分行银行卡部负责人卢祖雄提醒说，市民不相信银行卡机构能够处理高价值卡是不现实的。市民应通过银行的正式渠道申请信用卡，以免被骗，也不要随意将个人证件信息透露给他人，以免造成经济损失、信用受损、延迟未来购房购车贷款。

电信欺诈

什么是电信欺诈？

电信诈骗是指犯罪分子编造虚假信息，设置骗局，对受害者实施远程非接触式诈骗，诱使受害者通过电话、短信和互联网向犯罪分子转移资金的违法行为。黄仙灵

电信欺诈的常见手段及防范措施

欺诈方法，内容描述，防范措施，电话欺诈，1。虚构的儿童被绑架，利用电话录音(如儿童的哭喊)引起家庭恐慌，要求家庭成员寄钱赎回人。思想上:冷静冷静，不要惊慌；不要吝啬，拒绝诱惑。行动:核实事实，辨别真伪；不要乱转账，防范风险。2.冒充亲友，以车祸、疾病和非法支付为由进行诈骗。3.冒充电信局成员，以电话欠费为名进行诈骗。4.冒充公共机关、检察机关、司法机关和其他国家机关的人员，以被害人涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动为由实施诈骗的。5.冒充税务局官员，以退税为由要求受害人在银行自动取款机上操作，诱骗受害人用英语操作进行诈骗。6.谎称受害人获奖，并要求受害人缴纳个人所得税、服务费和手续费进行诈骗。

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2015年2月4日