万银财富：另类投资理财产品—红酒

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让我们从最熟悉的“产品”-“红酒”开始。说到酒，每个人都很熟悉，但它是调节气氛和宴请餐桌上客人的最佳选择。红酒通常是高端人士在参加商务礼仪和社交活动时经常喝的一种酒。但是现在，红酒已经改变了价格，成为市场上一些人投机的对象。它也是一种具有最高升值潜力的“金融产品”。

我国也生产红酒，一般分为红葡萄酒、白葡萄酒和粉红葡萄酒。但是，国产红酒的价格并不太高。相反，外国红酒价格飙升，供应短缺。现在，作者带领你回顾一部香港电影《少年与危险》。我想每个人都看过这部电影。第一个英雄当然是“郑伊健”扮演的“陈浩南”。场景:当时陈浩南和香港的老板一起去ktv唱歌。香港老板对服务员说:“来，给我们两瓶拉菲红酒，记得要1982年的，要1982年的拉菲。”这条线看似不起眼，但现在拉菲葡萄酒在中国掀起了一股热潮。不要说拉菲在1982年这样一个超级好的年份是2000年生产的拉菲的价格，同期的增长率是黄金的9倍。拉菲酒在中国的流行一方面是因为有更多的浙江商人看到了高额利润，另一方面也是因为中国人的过度追求。红酒的质量主要来自酿造原料、储存环境、产地的当地条件和产地的有限产量，这些都是促使红酒价格涨跌的重要因素。然而，在中国，这些外部因素似乎变得不重要。更有钱的人有自己的红酒储藏处，把他们买的红酒放在储藏处，并控制好温度和湿度，这样他们从原产国买的红酒就能更好的保留它原来的味道。

2011年秋季，香港苏富比拍卖行创下了前所未有的纪录，“我们连续16次拍卖的葡萄酒全部售出。”在2011年秋季拍卖会上，香港苏富比拍卖行在两次与红酒相关的拍卖会上取得了令人印象深刻的成绩——一次以100%的价格成交，另一次成交率高达92.81%。自2006年以来，红酒一直受到亚太国家的青睐。在中国基金的帮助下，1982年的拉菲红酒在2010年突然上涨了近93%，创造了10年来876%的价格涨幅纪录。

近年来，高回报的投资市场无疑出现了泡沫。国家开始整顿“三大公共消费”，倡导“八荣八耻，低碳生活”。这些价值飙升的红葡萄酒的价格有些动摇。自2011年3月以来，拉菲的价格平均下跌了8%，这是波尔多一流葡萄酒厂表现最差的产品，在过去10个月里下跌了15%。其中，拉菲在2003年下降了15%，拉菲在1999年、2004年和2006年也经历了负增长。2002年表现最佳的拉菲也仅增长了10%。红酒价格的下跌打击了囤积拉菲的投机者，导致许多刚刚进入该行业的人赔钱。有一段时间，每天囤积的拉菲葡萄酒的价格让投机者非常纠结。出售意味着赔钱。如果你不卖，拉菲的价格可能不会上涨，酒厂等一系列成本每天都在增加。

为什么被富人推高的红酒价格落后了？万银财富的刘鹏分析:1 .大多数富人通过拥有珍贵的红酒来显示他们的低下地位，并为别人买不起而自豪，但他们可以喝。这样，社会上的一些人也应该尝到发财的滋味；2.热钱投机过度，一些名人买地，建酒厂，囤积大量红酒，等待市场价格飙升，并在适当的时候出手。(例如，明星姚明在北京有自己的储酒场所，他退休后也开始了这种葡萄酒投资业务。)3 .中国人一直在认真关注这一趋势，当他们看到股市、基金、房地产等传统理财产品的回报率很低时，他们被这种高收益的葡萄酒投资所吸引，纷纷加入到炒红酒的行列。那时，传统的红酒变成了摇钱树，红酒的烟雾弥漫了整个市场。

笔者曾在晚餐时与浙商的老板们聊天。当谈到葡萄酒投资时，他们说，“我们很多人都做过这种生意。我们大多数人出生在房地产，空土地，有许多闲置的房子。与其把它卖了，不如建一个酿酒厂和储藏室来存放在这里买的著名的外国红酒。我们不只是不管怎样，房子是闲置的，所以最好把它拿出来，把酒藏起来。当时，红酒的价格还在上涨。当作者问，你什么时候选择出售它，他们说他们不会出售它。原因是，目前拉菲的库存价格已经翻了一番，将来还会继续上涨。在中国的“晚餐市场”，正宗的拉菲红酒不仅是地位低下的象征，也是送礼的首选。在官场、商场和各种场合送拉菲红酒可以达到终点。当作者问及这种另类投资与股票和房地产的区别时，浙商的老板们说:“我们过去常常在2007年股市最好的时候交易股票，但2008年的暴跌让我们损失了赚来的钱。至于房地产，我们也参与其中，并从中赚钱。但葡萄酒投资已成为仅次于股票、房地产和艺术品的第四大投资领域。投资应该与时俱进，就像你的股票交易一样，你都知道你应该跟上主力，挑起热点。投资领域也是如此。现在，红酒的消费在亚洲继续上升，不仅仅是在中国。如果你有机会，你可以去香港。香港已经成为引领世界潮流的主要葡萄酒拍卖地。”听到这里，我不禁想起了初中时看的电影《少年与危险》，才知道他们为什么要在1982年在陈浩南喝拉菲。

至于投资红酒，笔者个人感觉还是让公众投资不好比较好，因为红酒是高净值人群消费的，前期投资成本很高。据我所知，投资者应该提前选择红酒的品牌，在生产地有广泛的人际关系，在中国有自己的酒厂或简单的储存地。红酒的最佳选择应该尽可能是产量很少的限量版葡萄酒，或者是由国际大师酿造并签名的名酒。这些要点决定了今后你手中红酒的价格上涨，这一点非常重要。大多数投资者都是业余爱好者，所以很难掌握这些细节。一旦投资到位，成本就会非常高。一旦红酒保存不好，它的价格就会和糖水一样，造成重大损失。

至于市场上红酒的价格，以拉菲红酒为代表的价格已经下降。作者认为这是一个泡沫，一个正常现象。当价格高时，过度投资和过度热钱将导致没有买方市场，供求关系将导致价格下降。在中国，这种另类理财产品将有机会在某个阶段获得大规模利润。然而，一旦它被普及，人们意识到市场的最佳时机已经过去，而红酒是高层收购的最典型代表。从长远来看，它的寿命不会太长。对于那些没有一般经济基础，也不是高净值客户的投资者来说，不要有冒险的心理。

目前，中国的投资市场并不完全开放和透明。另类投资和财务管理实际上是市场上的一种炒作，被少数富人炒作。对于真正的行业来说，它等于零，就像武侠小说中的“歪门邪道”，而不是“正派的武术”。在另类理财产品市场，这是消费者之间的“零和游戏”。这种“零和游戏”本身并不正常。如果情况不好，整个投资计划将真的“一切归零”。(万银财富刘鹏)

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