讲述一个成功理财师背后的故事

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-讲述一个成功的理财规划师背后的故事

到目前为止，在保险和财务管理领域苦苦挣扎的刘诗琪就像一个舞蹈演员，一个接一个走向辉煌的舞台。人们看到了她的加冕光环，也看到了一个女人对自己事业的执着和热情。但是很少有人知道七年前她是多么的困惑和无助——华丽绽放背后的故事。

诚挚的邀请

刘诗琪是一个典型的新疆女人，热情而热情，她的性格中充满了坚毅和大胆。她出生在一个教师家庭，从小就懂得家庭和责任的含义。她只是一家国有企业的普通出纳。经过四年的努力，她已经达到了首席财务官的职位，并在这个职位上工作了十年。

在此期间，她和她的丈夫，一个军人，建立了一个幸福的家庭，并培养了一个阳光灿烂的儿子。对此时的刘诗琪来说，家庭和事业都一帆风顺。2007年，她的丈夫因工作需要被调到北京。为了家庭和孩子，刘诗琪毅然放弃了在新疆的舒适和安逸的生活，带着儿子和丈夫来到北京。她当时并不知道，她在北京等待她的是一个完全陌生的环境和生活条件形成巨大反差的地方。

“在北京，我找不到我的位置。以前的职业生涯戛然而止，一切似乎都需要重新开始。”刘诗琪说。正如她所说，当她第一次来到北京时，她对自己的职业感到困惑和无助，她不得不在生活中照顾丈夫和儿子，这对一个有事业心的女人来说似乎有点困难。

凭借近15年的财务管理经验，刘诗琪很容易找到工作。在那之后，刘诗琪振作精神，准备再次尝试就业，但现实给了她一个打击。企业经常给她提供成本会计工作和两三千元的月薪。“这意味着我必须从最低的水平开始，而这个收入水平与原来有很大的不同，为孩子提供良好的教育经费就更加困难了。”刘诗琪非常沮丧。她相信自己的力量和精力，并希望获得与之相匹配的高质量生活，但她的收入与此严重不符。她意识到她想要的是事业，而不是工作。

引导刘诗琪走向人生转折点的是一封来自真诚理财的邀请函。回首当初，她笑着说她就像一个陷阱。刘诗琪说，她当时对金融市场几乎一无所知，但邀请函的内容重燃了她创业的希望，她想看一看。

在接受了诚信理财的专业培训后，刘诗琪有些感动，但他仍然有疑问:如果他想从事保险，最不可或缺的就是人脉和专业能力。当她第一次到达北京时，一切似乎都很奇怪，她一点关系都没有；对于保险专业，刘诗琪应该从零开始。“那时，没有人对我乐观。我没有关系，没有经验，没有经济基础，我必须照顾我的家庭生活。”刘诗琪说。

然而，真诚理财的专业水平和发展前景吸引了她，她也希望并相信自己能够凭借自己的能力取得一些成绩。“我敢做敢当，一想到就做。”刘诗琪说，这种性格来自新疆人民骨子里的力量，也是她多年金融工作积累的信心和责任。

沙漠中的红柳

有了这个想法，刘诗琪开始开发自己的网络资源。当时，刘诗琪的三口之家住在她丈夫在航天城的军营里，所有的孩子都和父母一起乘公共汽车在航天城来回接送，她的生意也是在这辆车上逐渐开始的。

与她的情况相似，许多在公交车上的母亲带着她们丈夫的工作调动来到太空城，这让她们感觉更亲近了，从长远来看，她们彼此变得熟悉了。“事实上，我当时并不想直接争取这项政策。我刚刚和我的母亲们讨论了保险的概念，渐渐地，我开始让我的客户加入母亲集团。”刘诗琪说。

为了给母亲集团的客户提供增值服务，也为了让孩子得到更方便的教育，刘诗琪开始为航天城的孩子规划自己的课后辅导课——组织一个小组聘请专业教师，并将周末辅导课搬到航天城。此举解决了许多家长的困难，赢得了母亲集团的一致好评，从而维持了刘诗琪的第一个客户群。

“航天城有上百个家庭，只要他们是接受过我服务的顾客，我就能记住他们全家的生日，并为他们的生日送上祝福。”刘诗琪说。一个看似微小的努力为她后来的发展奠定了基础。当时，国家出台了车船税优惠政策，一位母亲告诉刘诗琪，她的单位有很多人需要申请车船税。结果，大约有两三百人在刘诗琪的帮助下处理了这件事，其中二十人成了她的常客。到目前为止，这10位客户每年都要支付额外的保费，从陌生人到朋友，再到增值，最后直接介绍客户到刘诗琪，这让她意识到自己的责任，看到了自己在保险行业的潜力。

这个过程很容易说，但对刘诗琪来说，只有她知道其中的艰辛。当时，她的丈夫没有明确反对她正在做的工作，但他不能支持。他甚至不会把刘诗琪的工作告诉别人。每当有人问起，他们都会说:“她在等一份合适的工作。”如果有什么好的，你可以介绍给她。”。我为此努力工作，但我不能得到我丈夫的批准。我可以想象这种挫败感。刘诗琪在外面感到沮丧和委屈，再也没有带她回家。当她回到家，她仍然是体贴的妻子和温柔的母亲。

幸运的是，现实没有给她带来更多的困难。由于她的出色表现，2008年，也就是刘诗琪保险事业的第二年，她的收入远远超过了她的丈夫。然而，在这个时候，她的丈夫并没有完全接受，他担心刘诗琪是否能坚持下去，把保险作为一生的事业。又过了一年，她用实际行动彻底打消了丈夫的疑虑。当他看到刘诗琪不断赢得国际奖项时，他终于肯定了她的努力。我丈夫曾经笑着说，在他眼里，刘诗琪就像一株生命力极强的植物，可以在任何地方生存，甚至在沙漠里。

从保险代理到财务顾问

然而，刘诗琪对单一的保险服务并不满意。她看到越来越多的客户开始重视财务管理，并且随着金融市场的发展，人们的财务需求日益增加。未来，综合财务规划必将取代保险和财务管理，但行业内专业人才仍然短缺，需要更多的高端人才，如财务规划师。此外，她还意识到，如果只部署保险产品，一些与资产规划相关的财务管理将难以实现。例如，简单的保险产品很难满足养老金计划、教育计划和其他需求。当时，平安集团全面金融战略已经实施，一站式金融服务的业务模式已经创新。

因此，刘诗琪开始了从保险代理人到财务顾问的转变。为了提供专业的财务规划建议，她参加了财务规划师和私人银行家的专业学习，并获得了rfc国际注册财务顾问资格。“这样，我可以给客户带来更多专业的财务管理知识，在保险服务的基础上，我还可以为客户提出一些合理的资产配置建议。”

此时，刘诗琪的客户群也在发生变化。在原航天城母集团的基础上，她开始成为外国企业职业集团的客户，并将客户扩展到索尼、谷歌、甲骨文等企业的员工和中高层领导。此时，刘诗琪已经不再是只能为客户提供保险服务的代理人，而是一个可以利用平安集团平台和诚信理财品牌为客户提供全面理财规划、多元化金融衍生品和专业投资建议的理财顾问。

2013年，刘诗琪开始加强私人业主客户群的拓展，为部分高净值客户提供家庭理财计划、家庭和企业的保存、继承和分离等服务。她说，虽然她的目标服务群体已经大大扩大，但作为“太空城人”，她永远不会忘记太空城的顾客。如果她是一株植物，太空城就是保护她的土壤。即使她骄傲地闪耀着光芒，她也永远不会忘记太空城的每一位顾客将永远扎根在这片土地上，随时为他们提供服务。“工作是丰富多彩的，生活是有品位的，生活是多愁善感的”，这一直是刘诗琪做人的信条。

在许多人的心目中，财务顾问的生活围绕着扩大客户和介绍产品，但事实上这并不完全正确。今天，刘诗琪在生活和工作上都堪称优雅。作为一名财务顾问，她以自己的个人魅力和专业服务受到客户的赞赏，并成为生活中的朋友；作为妻子，她很好地照顾丈夫，保护家庭；作为母亲，她为儿子创造和发展了空空间，并提供了良好的金融和商业启示。

在刘诗琪的潜移默化的影响下，他的儿子不仅努力学习，而且很好地管理了自己的个人生活和财务状况，甚至有很强的财务管理意识。与许多要求父母有权使用零花钱的孩子不同，刘诗琪的儿子会把他的零花钱交给他的母亲来保管，以保持和增加财富的价值。

加入诚信理财不仅给刘诗琪带来了事业上的飞跃，也提高了他的综合能力、生活条件和生活质量。诚然，对于几年前在北京失去的她来说，今天的成就是难以想象的，而当时进入她生活的真诚理财，可以说是她当时的精神救赎和升迁的希望。她说保险服务的基础是传递爱。从事保险业不仅可以交朋友，还可以通过保险帮助朋友规避一些风险，挽救他们的生命和财产。在她看来，这是最有价值的东西。

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