必看的十大经典金融骗局

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近年来，金融诈骗案件频繁发生，诈骗模式层出不穷。“你不能离开方圆，也不能离开它。”如果你知道敌人的部署，那么在日常财务管理中破解敌人的骗局就会容易得多。

“谁赚了钱，你管它叫世界上的霸道，有人为你工作，有人为你坐牢……”一首反映金钱诱惑的抒情诗讲述了多少人因为金钱而被囚禁和迷失。说谎者设置各种骗局来骗钱，人们为了获得更多的利益而加入骗局。无数事实告诉人们，除了抵制金钱的诱惑，识破骗子的诡计尤为重要。

骗局:庞氏骗局

庞氏骗局是最常见的投资欺诈之一，也是金字塔骗局的一个变种，许多非法金字塔骗局利用它来筹集资金。这个骗局是由一个名叫查尔斯·庞兹的投机者“发明”的。庞氏骗局在中国也被称为“拆东墙补西墙”和“空手套白狼”。简而言之，就是用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期回报，从而制造赚钱的假象，进而骗取更多的钱。查尔斯·庞兹在1920年开始从事投资欺诈，大约有40，000人参与欺诈，欺诈金额达1，500万美元，相当于今天的1.5亿美元。庞兹最终进了监狱。

骗局:连续信件骗局

戴夫·罗斯是世界上最著名的连环信函的发起人。20多年前，第一封格式化的连续信件从邮局寄出。这封连载信的标题是“快速赚钱”。它要求收信人将一定数量的钱寄给信中列出的几个名字，然后将信复制到其他地址。一系列信件承诺，结果将是用小投资赚很多钱，并在60天内赚40，000英镑。在中国，人们经常在短信、qq群、微博和论坛上看到“转发可以增加电话费”和“给10个朋友发这条短信会增加10元电话费。”我刚刚试了一下，是真的，请检查一下测试后的费用。”当你遇到这样的信件和帖子时，你不必忽视它们。

骗局:MLM骗局

2001年，一个名为“妇女赋权妇女”的金字塔骗局成为世界报纸的焦点。这起诈骗案席卷英国，导致许多英国妇女遭受巨大损失。在这个骗局中，女性被鼓励通过支付入场费来投资。他们承诺投资3000英镑并获得24000英镑的回报。他们也尽力从成员那里获得家人和朋友的联系信息。许多人损失了3000英镑的入场费。

骗局:“419诈骗案”

你有没有收到过一封英文邮件，在邮件中，作者声称自己是一名尼日利亚政府高级官员的家庭成员，他的银行账户因为政变或腐败而被冻结，你需要帮助转移数千万美元，然后要求你提供资金和银行账户的详细信息，帮助他们转移资金，并承诺给你一笔丰厚的回报，但事实上他们会把你的账户转到空，这就是尼日利亚的“419诈骗案”。根据调查，尼日利亚骗子每年在网上诈骗高达4000万美元。

骗局:婚姻骗局

人们常说爱情模糊了人们的眼睛。这可能是越来越多的人通过网络交友中心进行爱情诈骗的原因。去年7月，6名中老年妇女冒充留下巨额遗产的建设者、海归或鳏夫，在各种小报杂志上刊登虚假征婚广告，专门诈骗文化程度较低的中老年男性，诈骗金额达数百万元。当然，也有很多“高富帅”欺骗“多金女人”的案例。

骗局:彩票骗局

加拿大的有组织犯罪团伙打电话给一些英国家庭，告诉他们，他们赢得了加拿大彩票大奖，他们必须支付一定数额的手续费才能获奖。尽管经济拮据，许多英国人还是被骗了，有些人甚至被骗走了4万英镑。去年，据媒体报道，贵阳很多人在路边发现了26万元的“刮刮奖”二等奖。获奖的方法是传真一份身份证和银行卡账户的复印件。老年人最容易上当受骗。

骗局:金字塔计划

20世纪90年代，70%的阿尔巴尼亚家庭在五年内将相当于该国年国民生产总值30%的10亿美元投入这个无底洞，这些骗子承诺每月向投资者支付高达20%-30%的利息。阿尔巴尼亚三分之二的人口在最具破坏性的金字塔计划中失去了他们一生的积蓄，该计划导致街头骚乱，造成数千人死亡，并几乎在这个贫穷国家引发内战，最终导致政府垮台。因为从一开始，这个骗局就得到政府的支持。

骗局:交叉骗局

巴洛克罗斯骗局是英国历史上最臭名昭著的骗局之一。20世纪80年代，巴洛克罗斯公司吸收了18000名私人投资者的资金，他们都认为自己在无风险地投资政府债券。事实上，一大笔钱进入了公司创始人彼得·克罗斯的私人账户。他用这笔钱购买私人飞机、豪华汽车、豪华住宅和豪华游艇，过着奢华的生活，直到他被曝光和监禁。

骗局:白血病骗局

一些说谎者知道如何触动人们的心弦。几年前，美国印第安纳州的一对夫妇说，他们的孩子患有白血病，希望在孩子去世前实现自己的梦想。全镇的人都动员起来捐款，最后筹集了13，000美元。结果，事实是他们的孩子非常健康，他们带着骗来的钱飞到了佛罗里达州的迪斯尼乐园。

骗局:虚拟银行骗局

流行的网络游戏《第二人生》(Seven Life)中出现了一家虚拟银行“银杏金融”(ginko financial)，该游戏声称能给投资者带来高回报。然而，虚拟银行很快关闭，这使得许多人无法收回他们的投资。之后，一家银行出现在《第二人生》中，在吸收了许多虚拟货币——林登币之后，这家银行关闭了。这家银行的两位创始人用250万林登币兑换了5000美元的真实货币，从此再也没有出现在《第二人生》中。